頂層有設計,服務有體系,業績有亮點。6月30日,上海銀行發布《2021年度環境信息披露報告》,這是該行首次發布環境信息披露報告。近年來,上海銀行注重綠色理念培育,推出“綠樹城銀”品牌和自身發展的“雙碳”白皮書,通過外塑與內修相結合,形成符合精品銀行形象的綠色金融特色。2021年以來,該行著力通過打造“綠色服務+”產品體系,為新能源發展和傳統產業轉型提供一站式綜合金融服務,融資規模和服務客戶增長均超180%。
據悉,該報告以中國人民銀行發布的《金融機構環境信息披露指南》為依據,定量分析與定性分析相結合,全方位展示了上海銀行2021年度綠色金融業務開展以及自身綠色低碳運營相關成果,對上海銀行綠色金融治理結構、政策制度、產品服務體系、環境風險和機遇分析、環境風險管理進行了詳細闡述,并對投融資活動和自身經營活動的環境影響進行了測算和披露。
推出“綠樹城銀”,打造服務品牌
多年來,上海銀行始終將綠色低碳作為金融服務的重要內涵、作為精品銀行的重要標志、作為履行社會責任的重要方面,持續激活“綠色基因”。
2021年以來,面對“雙碳”工作的新要求、系統性重要銀行的新使命,上海銀行成立綠色金融推進委員會,明確綠色金融整體規劃及實施路徑,全面推進綠色金融業務開展;推出銀行業金融機構首部雙碳白皮書《上海銀行碳達峰碳中和白皮書》,全面踐行雙碳理念。
2011年11月,上海銀行推出“綠樹城銀”金融服務品牌。這一品牌承載著“綠樹成蔭”的期待,也傳遞出該行綠色金融發展理念:以企業文化為“土壤”,以機制體制、政策制度、風險管理、金融科技四大專業能力為“枝干”,以特色產品服務為“綠葉”,澆灌綠色金融之“樹”,將綠色理念貫穿到“精品銀行”建設的全過程和各方面,在促進自身可持續發展的同時,履行社會責任。
在全行大力推動下,截至2021年末,上海銀行綠色貸款余額超302億元,較上年末增長180.07%;綠色貸款較上年末增長184.44%;綠色債務融資工具承銷規模排名城商行首位。
在具體推進上,上海銀行不斷加大信貸投入、加強產品創新、完善內部管理,取得了扎實的成果。
支持清潔能源,加大信貸投入
上海銀行聚焦清潔能源領域加大布局,通過本外幣、商投行一體化的綜合金融服務,積累了一批行業內的優質龍頭企業及上市公司,在2022年內融資規模已經實現85%的增幅。特別是在太陽能光伏領域,上海銀行借助與上銀香港、上銀國際等境外機構,滬港臺“上海銀行”及西班牙桑坦德銀行等合作平臺,建立覆蓋境內外、線上線下的綠色金融服務網絡,積累了天合光能、Canadian Solar Inc.等光伏行業龍頭,支持企業在全球范圍內的業務布局,助力全球能源轉型。
值得一提的是,上海銀行針對清潔能源領域內的成長型企業,也不斷加大資源投入,形成了合同能源管理貸款、知識產權質押貸款、綠色供應鏈等適用于企業生命周期特征的產品服務方案。比如,在合同能源管理貸款方面,上海銀行在今年初主動開展市場調研,對于產品涉及的貸款期限、貸款用途、還款方式、擔保方式、審批流程等均進行了升級,更加匹配客戶的金融服務需求。此外,在剛剛過去的2022年上海市節能低碳宣傳周期間,上海銀行與上海市經信委簽署《上海市工業綠色低碳發展金融合作備忘錄》,承諾在“十四五”期間提供等值總額100億元人民幣的本外幣融資總額度,大力支持上海市工業綠色低碳項目建設單位和節能環保服務機構。
聚焦節能降碳,加大產品創新
2021年,上海銀行升級“綠色金融+”產品服務體系,形成“綠惠萬企”、“綠聯商投”、“綠融全球”、“綠享生活”四大產品類別,圍繞節能降碳,實現多項“首單”創新業務的落地,包括碳排放權質押業務、碳中和債券和債券指數結構性存款等,逐步建立起碳金融產品體系。
比如,上海銀行攜手上海環境能源交易所,為申能碳科技有限公司辦理了業內首批碳排放權質押融資業務,幫助企業進一步盤活碳資產。又比如,上海銀行為國網租賃發行市場首單“碳中和”資產票據,發行規模達到17.5億元,募集資金對應風電、水電、光代等可再生能源類項目。根據測算,上述對應的項目每年可減少二氧化碳排放量236.27萬噸。
未來,上海銀行將圍繞“碳金融”,加快推出與碳資產相關的產品和服務方案,探索碳普惠標準化產品、個人碳賬戶、碳金融衍生品等創新業務,以此為客戶提供多層次的碳金融產品服務體系。
完善ESG風險管理體系建設
上海銀行已經制定了環境、社會和治理風險的管理辦法,將ESG的審查和評估納入貸前-貸中-貸后全流程中。同時開展氣候與環境風險壓力測試和環境效益測算,作為6家機構之一參與人民銀行上海總部環境信息披露試點。
未來,上海銀行將建立客戶ESG評價體系,常規化開展氣候壓力測試,不斷加強ESG風險體系建設。
倡導低碳運營,踐行社會責任
上海銀行于2021年11月發布《上海銀行碳達峰碳中和白皮書》,明確自身運營碳達峰、碳中和目標及實施路徑。自2021年起,該行著力于頂層設計和先行先試,一方面構建綠色運營、綠色行為、綠色采購、綠色價值等四輪驅動的低碳運行體系;另一方面在零碳數據中心、綠色網點、碳核算等標準制定方面開展先行先試。
今年,由上海銀行參與起草的《零碳園區創建與評價技術規范》正式發布實施。該技術規范是上海市首個零碳園區評價標準,16家參與起草的機構中,該行位列第四,是唯一一家參與起草的金融機構。
未來,上海銀行將持續強化四輪驅動,在全行上下踐行低碳化運營,為銀行業開展自身綠色低碳發展提供上海銀行方案。
